暴利诱惑下网络项目层出不穷

就在以网络虚拟发行、交易为特征的跨国电子货币比特币大跌的同时，我国模仿比特币的“元宝币”、“熊猫币”、“KKR”、“MMM”等线上虚拟货币鱼贯而出。

根据中文虚拟币行情网站“聚币网”的信息显示，目前在国内可交易的虚拟货币达数百种。2015年6月至今，超过百款线上国产虚拟货币已宣布“发行”。

《经济参考报》记者调查发现，国产山寨币多模仿比特币，名称也花样百出：2月2日至3日，两天内就有“企鹅币”、“大象币”、“蜗牛币”三款国内虚拟货币宣布上线；同时，一些虚拟货币事先约定未来发行总量，宣称的发行总额不乏上亿元人民币。

以国内虚拟币中规模较大的“元宝币”为例，该虚拟币宣称年发行520万枚，记者在其网络交易平台看到，6月10日报价探至21 .8元/枚，交易量达4.6万枚。据此计算年内发行总量超过4千万元人民币。

事实上，2015年年初以来，虚拟货币炒作从比特币向其他虚拟货币转移，记者采访了解到，在炒作获利诱惑下，“山寨币”也出现暴涨暴跌等苗头，造成部分交易者受损。

“无监管”状态需规范

专家认为，虚拟货币兴起，在我国更多是作为游资易炒作的新品种，作为货币缺乏强有力的价值保证，短线炒作虽然短期收益可观，但是风险很大。

针对虚拟货币证券化、支付化带来的金融风险，监管部门普遍已加强规范力度。日本政府今年3月明确，虚拟货币比特币不是货币，证券公司不得充当其交易中介或开设专用账户。比特币交易平台G BL卷款“跑路”期间，虚拟货币热已造成多国投资者受损。

中国人民银行此前已要求，各金融机构和支付机构不得为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务。“货币本身是一种载体，是一种价值贮藏的手段。这种经过个人设计手段产生，能不能有效履行其支付手段，需要历史回答。”中国社科院金融所研究员张跃文认为，比特币等虚拟货币受热捧，也从侧面说明我国投资渠道单一，普通投资者可选择的投资方式有限。

据介绍，对比特币均采取审慎监管，已是目前多国普遍做法。“以美国监管部门查处的交易机构‘自由储备’为例，其大部分采用比特币的都是违法交易如洗钱、武器走私。”上海财经大学法学院研究员李宇认为，如果缺乏监管，线上“无国界货币”有沦为非法交易温床的风险。

专家建议，投资者需要冷静的头脑。不盲目跟风、量力而行，充分认识其中的风险。而针对虚拟货币近年发展态势，建立、完善统一的虚拟货币监管平台已成为市场新需求。

张跃文认为，如何保证资金和比特币的安全，组织交易者是否合法、是否有资质，目前的监管力量还不能有效达到这些地方。比特币不能跟现实世界主要的流通币种交易兑换，那么它的价值连一张废纸都不如。即使有些国家承认兑换，这种认可也并非永久。比特币发行随时都有可能被终止，虽然号称“去国家控制”，但实际依赖于某些个人和机构。

作为货币发行及政策制定方，中国人民银行今年曾在官方微博表示，短期不会暂停比特币交易。不过，种种国内“山寨币”已超出了传统虚拟货币的“游戏币”范畴，有投资者建议，亟待逐步建立及完善虚拟货币经营及准入制度。上海华荣律师事务所合伙人许峰认为，与央行已明确不承认合法地位的比特币相比，山寨虚拟货币数量少、发行主体及方式不透明，受操纵的风险更高。一旦破产、清盘，投资者保护、资本金兑付均是盲区。

传销个案直销专卖店“转型”做传销被查

从直销到传销，汕头籍中年男子杨某“转型”甚快而且利用原有人脉资源迅速发展下线，仅用了一个多月时间便发展并安插、分配传销参与者在不同层级合计456人，从中获利10多万元。不久前，他因犯组织、领导传销活动罪，被汕头市金平区人民法院依法判处有期徒刑5年，并处罚金6万元。

“WV梦幻之旅”被定性传销

交纳入会费，就可加入环球旅游俱乐部，之后每月支付会员费，就可以低价享受环球梦幻之旅……名为“WV梦幻之旅”的这个组织长期在微信朋友圈、微博频频刷屏。据了解，该组织所属的世界环旅集团于2005年在美国创立，并对外宣称正在申请直销牌照。然而在商务部直销行业管理信息系统中查询，申牌企业名单中找不到“WV梦幻之旅”的身影。特此，工商部门发出警示：这家没有经营许可证也没有申请直销牌照的“旅游公司”的运营模式涉嫌传销，请旅游消费者切勿掉入陷阱。

国内首例微信传销案曝光

5月底，央视报道了国内首例微信传销案，自称“亚洲催眠大师”的陈某打着“月入百万”的旗号，在南京、上海等地授课，教人使用微信，并让大家购买这些课程的代理权、发展新会员，借此敛财460多万元。据了解，这起南京首例微信传销案在玄武法院依法审理。

聚宝金融涉嫌传销诈骗四百亿

通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。

目前，“聚宝金融”案已经由四川省公安厅指定成都市公安局经侦大队进行侦破。据参加此次联系大会的投资人透漏，根据警方目前掌握的情况来看，聚宝金融案在国内涉及领域很大，人数众多，其关联人的活动主要在东南亚一带，是典型的内外勾结作案。

传销案牵出公职人员，搭线从饭局开始

5月初，因虚报注册资本罪，组织、领导传销活动罪，株洲久久电子商务有限公司（以下简称“久久公司”）法人代表陶嵩获刑3年。检察机关在侦办该案时，涉案人员透露芦淞工商分局原副局长张汉龙与此案有关联。经过进一步调查，检察机关发现该案多名同案犯和相关证人都证实此线索属实。经公检法调查取证，株洲芦淞工商分局原副局长张汉龙因涉嫌受贿罪、滥用职权罪，被芦淞区法院一审判处有期徒刑10年6个月。记者从芦淞区法院获悉，5月5日，张汉龙向株洲中院提起上诉。

富饶传销案终审

近期，大连市中级人民法院对富饶集团公司传销案，作出终审判决。这起可追溯到2011年的富饶集团公司涉嫌传销的案件，经工商部门与警方介入调查后，认定该企业涉嫌非法传销。

以推销产品为名，在全国范围内推广传销模式。从2010年至2012年5月间，发展会员5700余人，涉及全国16个省市，会员缴纳费用2.8亿元人民币。2014年11月28日，沙河口区人民法院作出一审判决：富饶企业集团有限公司犯组织、领导传销活动罪，判处罚金人民币1亿元。被告人孙某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑8年，并处罚金人民币500万元。2015年4月17日，大连市中级人民法院作出二审判决，驳回上诉，维持原判。

网络资本运作（网资）

经过艰苦的调查，办案民警查清了胡某的相关情况，并掌握了除胡某之外该传销组织另外4名起领导作用的嫌疑人李某、罗某、李某某、陈某的犯罪事实。2014年7月，办案民警在湖南郴州将胡某、李某抓获，同一时间罗某在武汉落网，而李某某和陈某慑于警方的压力，分别于当年8月、9月向掇刀警方投案自首。

网络传销（网 资）特点及防范措施：

1.网络传销（网 资）发展会员都是在网上进行，要求网民登陆网页操作，下线与上线不必见面。传销团伙往往将存储会员专有账户的数据库设置在境外的服务器上，目前国家工商总局打传办网警使用最先进技术破获了很多网络传销网站平台，并且连根拔起抓获犯罪份子数名。

2.网络传销（网 资）有三点特征：其一，需要入门费;其二，没有实质项目和产品;其三，对方明显要发展下线。如果遇到符合其中任何两点的情况，都可判断是传销，请坚定拒绝，并劝说朋友退出。网资现在基本上都是580元一单，请谨慎！

来源：朱海涛自媒体（微信/QQ号：81433982, 公众号zhuhaitao51),原创文章如转载，请注明本文链接: http://www.stcash.com/7938